Η Τράπεζα της Αλβανίας ανακοίνωσε νέους περιορισμούς για τις συναλλαγές στις εταιρείες συναλλάγματος. Σύμφωνα με τις νέες ρυθμίσεις, οι πολίτες δεν θα μπορούν πλέον να ανταλλάσσουν ποσά άνω του 1.000.000 λεκ (περίπου 10.000 ευρώ) με μετρητά. Ο περιορισμός αυτός ισχύει είτε πρόκειται για μία συναλλαγή είτε για περισσότερες που συνδέονται μεταξύ τους. Όταν το συνολικό ποσό ξεπερνά αυτό το όριο, η συναλλαγή θα πρέπει να πραγματοποιείται αποκλειστικά μέσω τραπεζικών λογαριασμών ή λογαριασμών πληρωμών.

Ο βασικός στόχος αυτής της αλλαγής είναι η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλων μορφών οικονομικού εγκλήματος.

Ταυτόχρονα, αυστηροποιούνται και τα κριτήρια για την αδειοδότηση των γραφείων συναλλάγματος. Οι επιχειρήσεις που επιθυμούν να λάβουν άδεια θα πρέπει να αποδεικνύουν την καταλληλότητα, τη χρηστή φήμη και την ακεραιότητα των μετόχων, τελικών δικαιούχων και διαχειριστών τους. Δεν πρέπει να έχουν ποινικά μητρώα, να υπόκεινται σε κυρώσεις ή έρευνες, ενώ απαιτείται να διαθέτουν οικονομική σταθερότητα. Σε περίπτωση μη συμμόρφωσης με αυτά τα κριτήρια, η Τράπεζα θα απορρίπτει την αίτηση για άδεια.

Επιπλέον, ορίζεται ότι τα γραφεία συναλλάγματος δεν μπορούν να διατηρούν καθημερινά σε μετρητά ποσά που υπερβαίνουν το ελάχιστο απαιτούμενο αρχικό κεφάλαιο. Το ποσό αυτό διπλασιάζεται, αυξάνοντας το όριο από 2.500.000 λεκ (περίπου 25.000 ευρώ) σε 5.000.000 λεκ (περίπου 50.000 ευρώ).