Η επένδυση σε ακίνητα δεν υπήρξε ποτέ τόσο δημοφιλής στις χώρες της Κεντρικής και Ανατολικής Ευρώπης, με τη Λιθουανία και την Ουγγαρία να προσφέρουν την καλύτερη απόδοση για όσους θέλουν να κερδίσουν χρήματα από την αγορά ακινήτων το 2025. Σύμφωνα με μια νέα μελέτη της βρετανικής εταιρείας μετακινήσεων 1st Move International, η οποία εξέτασε βασικούς παράγοντες για τις επενδύσεις σε ακίνητα, όπως οι φόροι ακινήτων, οι φόροι εισοδήματος από ενοίκια και η μικτή απόδοση ενοικίων, η Λιθουανία είναι η καλύτερη επιλογή για επενδύσεις σε ακίνητα.

Οι καλύτερες χώρες για επενδύσεις σε ακίνητα στην Ευρώπη

Στη Λιθουανία, η πρωτεύουσα Βίλνιους προσφέρει μια μέση απόδοση ενοικίων της τάξης του 5,65%, σύμφωνα με τα πιο πρόσφατα δεδομένα του Global Property Guide. Οι τιμές των ενοικίων είναι υψηλές στη χώρα, αυξημένες κατά περισσότερο από 170% σε σύγκριση με το 2015, σύμφωνα με τον OECD. Ο φόρος εισοδήματος από ενοίκια ανέρχεται κατά μέσο όρο στο 15%, ενώ δεν υπάρχουν περιορισμοί για τους ξένους στην αγορά ακινήτων.

Την ίδια στιγμή, οι τιμές των ακινήτων αυξήθηκαν κατά περισσότερο από 10% το δεύτερο τρίμηνο του 2024 σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος, σύμφωνα με την Eurostat, και η τάση αναμένεται να συνεχιστεί, προσφέροντας καλή απόδοση στην επένδυση.

Η Εσθονία κατατάσσεται στη δεύτερη θέση για τους επενδυτές. Οι μη κάτοικοι του βαλτικού κράτους επιτρέπεται επίσης να αγοράζουν ακίνητα στη χώρα. Οι φόροι είναι σχετικά χαμηλοί, ενώ οι τιμές των ενοικίων υψηλές, οδηγώντας σε μια ετήσια μικτή απόδοση ενοικίων περίπου 4,5% (με φόρο εισοδήματος από ενοίκια 20%). Με τις τιμές των ακινήτων να αυξάνονται κατά 6,7% μέχρι τον Ιούνιο του 2024, η αξία της επένδυσης αναμένεται να αυξηθεί περαιτέρω.

Η Ρουμανία βρίσκεται στην τρίτη θέση αυτής της κατάταξης, με πλεονεκτήματα όπως το σχετικά χαμηλό επιπλέον κόστος αγοράς, ο χαμηλός φόρος εισοδήματος από ενοίκια (10%), και η υψηλή μικτή απόδοση ενοικίων που ανέρχεται στο 6,46% ετησίως. Η Ιρλανδία αποτελεί επίσης μια πολλά υποσχόμενη επιλογή, καθώς προσφέρει υψηλές αποδόσεις λόγω των υψηλών τιμών ενοικίων, αν και οι αυξημένοι φόροι ενδέχεται να μειώσουν ελαφρώς το καθαρό ετήσιο εισόδημα. Η χώρα αντιμετωπίζει κρίση στέγασης, με έλλειψη κατοικιών για τον αυξανόμενο πληθυσμό της, ενώ οι τιμές συνεχίζουν να αυξάνονται.

Σύμφωνα με την αναφορά, υπάρχουν επίσης καλές ευκαιρίες επενδύσεων σε ακίνητα σε χώρες της Κεντρικής και Ανατολικής Ευρώπης, όπως η Ουγγαρία, η Σλοβενία και η Πολωνία, όπου τα ενοίκια είναι υψηλά (στην Ουγγαρία 180% του επιπέδου του 2015), ενώ οι φόροι είναι μέτριοι. Οι τιμές των κατοικιών στην Πολωνία αυξήθηκαν κατά 17,7%, στην Ουγγαρία κατά 9,8% και στη Σλοβενία κατά 6,7% τους 12 μήνες μέχρι τον Ιούνιο του 2024, σύμφωνα με την Eurostat.

Οι λιγότερο ευνοϊκές χώρες

Σύμφωνα με την αναφορά, το Βέλγιο, η Γαλλία και η Ελλάδα φαίνεται να προσφέρουν τις μικρότερες αποδόσεις επενδύσεων.

Στο Βέλγιο, το κόστος των συναλλαγών είναι από τα υψηλότερα στην Ευρώπη και ο φόρος εισοδήματος από ενοίκια μπορεί εύκολα να φτάσει το 50%. Η μέση απόδοση κυμαίνεται γύρω στο 4,2%, αν και είναι υψηλότερη στις Βρυξέλλες. Οι τιμές των ακινήτων αυξήθηκαν κατά 3,4% από έτος σε έτος στο δεύτερο τρίμηνο του 2024.

Η Γαλλία θεωρείται η δεύτερη χειρότερη επιλογή για επενδύσεις σε ακίνητα, καθώς οι φόροι και τα κόστη αγοράς και ενοικίασης είναι σχετικά υψηλά. Η μέση φορολογική επιβάρυνση για εισοδήματα από ενοίκια ανέρχεται στο 18,28%. Η μικτή ετήσια απόδοση ενοικίων είναι περίπου 4,5%. Σύμφωνα με την Eurostat, οι τιμές των γαλλικών ακινήτων μειώθηκαν κατά 4,6% φέτος.

Η Ελλάδα κατατάσσεται τρίτη στις χειρότερες χώρες λόγω υψηλών εξόδων αγοράς και αυξημένων φόρων εισοδήματος, με μέσο ποσοστό φορολόγησης άνω του 33%, σύμφωνα με την αναφορά.

Ποια είναι τα δημοφιλέστερα μέρη για αγορά ακινήτων;

Η Ισπανία και η Πορτογαλία είναι οι κορυφαίοι προορισμοί, σύμφωνα με τη μελέτη, η οποία εξέτασε τη δημοφιλία των χωρών βάσει αναζητήσεων στο Google.

Οι παγκόσμιες αναζητήσεις για αγορά ακινήτων στην Ισπανία έφτασαν τις 279.000 το διάστημα 2023-2024. Η χώρα προσφέρει φορολογικά οφέλη για μη κατοίκους επενδυτές, με φορολογικό συντελεστή 19% για πολίτες ΕΕ/ΕΟΧ και 24% για πολίτες τρίτων χωρών επί των φορολογητέων εσόδων (όπως ενοίκια).

Η δεύτερη πιο δημοφιλής χώρα είναι η Πορτογαλία, με πάνω από 270.000 αναζητήσεις για αγορά ακινήτων, όπου οι ξένοι μπορούν να αγοράσουν ακίνητα με ίσους όρους με τους ντόπιους.

Ωστόσο, η δημοτικότητα αυτών των δύο χωρών έχει οδηγήσει σε έλλειψη οικονομικά προσιτής στέγης για τους κατοίκους. Οι ονομαστικές τιμές των κατοικιών στην Πορτογαλία έχουν αυξηθεί κατά σχεδόν 70% από το 2015, σύμφωνα με τον OECD.

*Σημείωση: Οι παραπάνω πληροφορίες δεν συνιστούν οικονομική συμβουλή. Πραγματοποιείτε πάντα τη δική σας έρευνα για να διασφαλίσετε ότι οι επιλογές σας είναι κατάλληλες για την περίπτωσή σας. Επίσης, θυμηθείτε ότι πρόκειται για δημοσιογραφική αναφορά με σκοπό την παροχή κατευθύνσεων και συμβουλών από ειδικούς. Αν βασιστείτε στις πληροφορίες που αναφέρονται εδώ, το κάνετε αποκλειστικά με δική σας ευθύνη.